个人账户转账金额多少会被监控（2021年个人转账最新规定）

说到合理避税，很多财务小伙伴都觉得这是一件既重要又棘手的事情，毕竟避税方法千万种，合法合规第一条。由于税法年年有变，企业的业务也是千差万别，一是可以采用的方法，过段时间，可能就不再适用。

各位会计，各位老板请注意，私人账户避税不能再有了！

个人账户收款被查！10年乱账被翻！有一个案例，再次给大家警戒。

补税1200万，滞纳金+罚款900万！

近日，厦门市税务局第二稽查局稽查了一起利用个人银行卡来隐匿收入的企业。

事情大致经过：

1、厦门市税务局收到实名举报信件

厦门市税务局稽查举报中心接到了一封实名举报信件，称厦门J公司涉嫌隐瞒销售收入逃避缴纳税款。举报信中称，企业在近10年间共偷逃税款逾500万元。信件中还附有一份简易表格，记载了厦门J公司近年来隐瞒销售收入的大概情况。

2、税局初步检查发现，该企业长亏不倒，不符合常理

近10年来，厦门J公司年申报销售收入在1800万元～2500万元间浮动，但企业所得税申报利润额很少，几乎年年亏损。长年亏损的情况下，企业还在坚持运营，这并不符合市场规律和企业运营常理。

3、税局约谈举报人

举报人提供3大箱资料：包括厦门J公司近10年间的仓库出仓单存根联143本、仓库账簿7本、对账单3本，订购单（合同）1本、收款收据以及仓库出仓单财务联101本等材料。

并称厦门J公司设有内外两套账，内账记录虽不规范，但相关的货物出仓、收款等凭证都有留存。

4、税务局调取公司10年账簿，并依法调取法人、出纳等人个人银行账户流水明细

税务局经与第三方技术部门合作，利用数据处理软件，对凭证资料信息与银行账户流水数据实施了相似性比对和批量处理。经过大量分析比对工作后，最终企业原始凭证中所记载的数据信息，大部分在企业账户和相关个人银行账户的流水信息中都找到了对应的收款“印迹”。

5、经核查，厦门J公司10年间通过员工私人账户收取销售款项，共计隐瞒销售收入5290.07万元。

6、处罚：补缴税费1198.27万元、加收滞纳金和罚款905.32万元。

虽说上述案件是通过举报发现异常，进而查到个人账户收款。

但早在之前央行公布的《大额现金管理》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到，个人账户大额交易、频繁交易、可疑交易都将严查！

那个人银行账户进账多少会被查？

央行发布的《关于开展大额现金管理试点的通知》中明确，大额现金管理起点：

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

从文件的内容分析，金额起点既包括单笔，也包括多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。

央行也通知了：加强银行账户管理

2月12日，在央行重磅发布的《关于取消企业银行账户许可的通知》（银发[2019]41号）政策中，非常明确：加强银行账户资金管控，取消开户许可证！2019年底前就已经完全取消企业银行账户许可。为贯彻落实国务院常务会议决定，确保全国分批取消企业银行账户许可工作稳妥实施：

提醒各位：

个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。今后，我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》，以下3种情况将列为重点对象：

①公对公单笔转账支付或者累计200万元以上；②私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上；③不管谁对谁，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金交易。

这一条主要针对的是企业，所以会计工作人员一定要注意！

最后，提醒各位老板、会计，一定要小心转账问题，千万不要存在侥幸心理，现在税局和银行信息同步，违规很容易被发现……想要节税应采取合法合规途径，而不是走私账逃税漏税！